Время и Деньги

Менеджер злоупотребила кредитами

Вахитовский райсуд Казани вынес приговор бывшему менеджеру по займам “Общественного инновационного фонда Татарстана” и фонда “Ресурсы. Технологии. Идеи.” Гузели Волковой, обвинявшейся в мошенничестве и коммерческом подкупе.

Фонды, в которых работала Волкова, занимались выдачей предпринимателям денежных средств под соответствующий залог и на условиях отсутствия у заемщиков какой-либо непогашенной задолженности. В обязанности Волковой как менеджера по займам входила проверка залогового обеспечения, эффективности бизнеса заемщика, оформление необходимого пакета документов, расходно-кассовых ордеров и непосредственно выдача займа. Кроме того, она должны была контролировать процесс его погашения, в том числе получать от заемщиков деньги и вносить в кассу, выдавая приходно-кассовые ордера.

В поле зрения правоохранительных органов менеджер попала после того, как в 2004 году служба собственной безопасности одного из фондов провела в ее отношении служебную проверку. Дело в том, что к 2004 году у Волковой был самый большой портфель займов среди сотрудников (и соответственно заработная плата, зависевшая от размеров портфеля), но при этом менеджер имела и самую большую задолженность по выплатам. Впрочем, вскоре выяснилось, что задолженность по выплатам займов у Волковой куда больше, чем можно было предположить.

В ходе расследования выяснилось, что благодаря Волковой фонды несколько лет выдавали займы лицам, которые не имели на это права (не будучи предпринимателями), не обладали необходимым залоговым имуществом, либо займы вообще оформлялись на подставных лиц.

В составленных Волковой договорах значились вымышленное имущество, фиктивные сведения о заемщиках и их бизнесе. Впрочем, порой менеджер вообще не оформляла договоры, похищая средства фонда по расходно-кассовому ордеру, выписанному на подставное лицо. Получив займы, Волкова либо присваивала их, либо передавала клиентам, получая от них “откат”, как правило, в виде 10% от суммы займа. Затем, чтобы завуалировать хищение, менеджер частично оплачивала заем за счет средств, переданных другими предпринимателями в счет погашения своих займов, либо новыми займами.

По итогам расследования Волковой были предъявлены обвинения в нескольких десятках эпизодов хищения средств фондов и их клиентов. На суде Волкова отвергла обвинения в совершении мошенничества и коммерческом подкупе, утверждая, что не получала от клиентов никакого вознаграждения. Правда, она согласилась с обвинением в злоупотреблении служебными полномочиями.

Часть обвинений против нее суд счет недоказанными, но и оставшихся хватило на приличный срок. Суд посчитал, что из-за “корыстных и изощренных действий” Волковой ее клиенты потеряли более 100 тысяч рублей, а оба фонда - более 1,5 млн рублей (изначально с учетом процентов и штрафов фонды заявляли в несколько раз больший ущерб).

Волкову приговорили к 3,5 годам лишения свободы в колонии общего режима с последующим запретом занимать материально-ответственные должности в течение двух лет. Бывшего менеджера арестовали прямо в зале суда - до того момента она находилась под подпиской о невыезде. Никоим образом не ожидавшая такого приговора Волкова воскликнула: “За что?”, после чего ей стало плохо и в суд пришлось вызывать “скорую помощь”.
0
Авторизуйтесь, чтобы оставлять комментарии